달러코스트에버리지(dollar cost average) 백테스트 한눈에 알아보는 사이트

매달 얼마씩 어느 종목에 투자할 경우 얼마의 수익이었는지 계산

 

[1]

 

달러코스트 에버리지 사이트 링크 주소 [클릭]

Dollar-cost Average Calculator

 

[2]

 

매달 주식에

 

얼마씩 투자할 경우

 

얼마의 수익을 냈는지

 

한 번에 계산해 주는 사이트입니다.

 

[3]

 

 1) 먼저 위의 링크에 접속합니다.

 

 2) 첫 화면은 다음과 같이 뜹니다.

 

홈페이지 메인 화면

 

 3)

 

stock symbol  원하는 종목의 티커를 입력합니다.

 

initial investment ($)  첫 달에 투자할 금액을 '달러'로 입력합니다.

 

recurring monthly investment ($)  첫 달을 제외하고 그 이후로 매달 넣을 금액을 입력합니다.

 

start month / start year  처음 투자할 연도와 월을 입력합니다.

end month / end year  마지막 투자할 연도와 월을 입력합니다.

 

[4] 예시

 

올해 1월부터 3월까지 애플에 투자할 경우 어떻게 되는지 직접 해보겠습니다.

 

 1) 입력 방법

 

매월 100달러씩 애플에 투자 했을 때 올해의 결과

맨 위에는 애플의 티커인 aapl을 입력해 줍니다.

 

저는 매달 100달러 동일하게 투자할 계획이기 때문에

 

첫 달도 100,

 

그 밑에도 100을 넣어줬습니다.

 

올해는 23년 1월 ~ 3월까지밖에 아직 시간이 안 지났으므로

 

시간을 입력해 줍니다.

 

다 입력한 후 

 

밑의 [calculate returns]를 눌러줍니다.

 

 2) 결과

 

애플에 100달러씩 투자할 경우 백테스팅 결과

최종 결과가 이렇게 나오게 됩니다.

 

초기 투자금 : 100 달러

 

매달 추가 구매 : 100달러

 

initial # shares bought  : 0.694

  처음 100달러를 넣었을 때 보유한 주식의 개수를 의미합니다.

  당시 애플의 주가는 100달러보다 비쌌으므로 0.694 개의 소수점 주식을 보유한 것으로 나옵니다.

 

monthly investments  :  2 

 첫 달을 제외하고 몇 번 추가 구매 하였는지입니다.

 1 ~ 3월까지 1월을 제외하고 2월, 3월  두 번 구매하였으니  2입니다.

 

total monthly investments :  $200

 2달간 월에 100달러씩 총 200달러를 구매하였음을 의미합니다.

 

monthly shares bought : 1.343

 첫 달을 제외한 나머지 기간 동안 구매한 주식의 수를 의미합니다.

 1.343 주를 구매하였습니다.

 

total investments : $300

 초기 투자금과 매달 추가 구매하여 총 300 달러를 투자하였음을 의미합니다.

 

total shares : 2.037

 기간 동안 총 구매한 주식의 개수를 의미합니다.

 

final value : $306.52

 최종적으로 내가 구매한 주식의 총가격을 의미합니다.

 

total gain or loss : $6.52

 최종적으로 내가 주식의 시세차익으로 얻은 이익과 손실을 표현합니다.

 +6.52 달러입니다.

 

percent gain or loss : 2.17%

 최종적으로 내가 주식으로 얻은 이익과 손실을 '퍼센트'로 표현한 것입니다.

 

[5] 주의사항

 

 매월 '종가'로 계산되고

 

 배당금이 포함됩니다.